TorFX Devisenwechsel Limited TorFX Devisenwechsel Limited Information TorFx Review Führungskräfte im DevisengeschäftUnsere Unternehmensmission ist es, herausragende Wechselkurse, fachmännische Beratung und einen einfachen, freundlichen Service zu bieten, den die Leute anderen empfehlen wollen. TorFX ist eines der führenden britischen Unternehmen Währung Broker, die Einzelpersonen und Unternehmen mit Geld sparen Devisen-Dienstleistungen. Unser bisheriges Engagement ist geprägt von einem unermüdlichen Engagement für den Kundenservice und dem Wunsch, die Erwartungen unserer Kunden zu übertreffen. Das starke Wachstum der Transaktionsvolumina wurde durch Investitionen in Menschen und Technologie unterstützt. Kunden von TorFX profitieren vom Umgang mit einem Unternehmen, das die höchsten Standards der Compliance anwendet, eine starke Bilanz und Bonität hat und betreibt segregierte Kundenkonten mit fx Bank Plc. 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Bitte beachten Sie, dass jeder Währungsumtausch unter 5000 kann eine Transfergebühr entstehen. TORFX Crown Währung: Was sind die Links By. MSE News Reporter Diese Untersuchung wurde von einem erfahrenen investigative Finanzjournalist nach Diskussion über die MSE-Forum betreffend Währungsgesellschaften Tor FX und die jetzt-Büste Crown Currency Exchange durchgeführt. Bericht über TorFX und seine Verbindungen mit Crown Currency Exchange (CCE) für MoneySavingExpert. Was ist die CCE-Link zu TorFX Nicht überraschend, wenn die Menschen verlieren Geld ohne eigenes Verschulden und unbesicherte Gläubiger eines Unternehmens, suchen sie nach Rechtsbehelf Möglichkeiten auf dem, wo theres ein Anspruch, theres ein Schuld-Prinzip. Insbesondere suchen sie persönlich, über die Direktoren oder Gesellschafter, mit Handelsverbindungen oder über verbundene Unternehmen Verbindungen zur Büste. Nichts davon ist überraschend. Dies sind die Handlungen von Menschen, die wütend auf das Verlieren erhebliche Summen von Geld sind. Für einige (besonders diejenigen, die relativ wenig verloren hatten), boten die Foren auf verschiedenen Webseiten eine Form der Katharsis an - eine Möglichkeit, ihre Verluste von ihren Truhen abzubringen und eine unbequeme Erfahrung zu schließen. Und mit einer großen Anzahl von Websites, auf denen Material - einige voll moderiert, einige leichte Berührung moderiert und einige, wo jeder etwas posten kann - eine große Zahl nutzte die Gelegenheit, ihre Ärger zu entlasten, zu schlagen, wo die fehlenden 16,8m könnte, Und nach Verbindungen zu anderen Firmen in der Hayle forex Umlaufbahn zu suchen. Beide Firmen haben ihren Sitz in Hayle, Cornwall. Die meisten dieser Posten kamen von Gläubigern einige waren jedoch von denen ohne finanzielle Interesse an CCE. CCE war eine Aktiengesellschaft. Der gesamte Zweck der Gesellschaft mit beschränkter Haftung besteht darin, den persönlichen Reichtum von Direktoren und Aktionären vor einem Unternehmenszusammenbruch zu isolieren. Ihr Verlust ist auf ihr finanzielles Engagement im Unternehmen beschränkt. Dies ist das Gegenteil der persönlichen unbeschränkten Haftung, die alleinige Händler oder Partner (zB in einer Kanzlei oder Architekturpraxis) haben könnten. Allerdings können Insolvenzverwalter - und routinemäßig - die angeschlossenen Unternehmen und Personen auf der Suche nach fehlenden Geldern untersuchen. Andernfalls wäre es allzu leicht, eine Firma einzurichten, alle eingehenden Kundengelder an ein anderes Unternehmen oder an einen Aktionär oder Regisseur zu zahlen und dann das Unternehmen in Liquidation zu bringen. Insolvenzsonden routinemäßig - und korrekt - mit Blick auf Interessen rund um die Büste Unternehmen einschließlich Verbindungen und andere Links. Sie sind auch in der Lage, Bankkonten und sonstige Vermögenswerte, die Verwaltungsräten, Aktionären und leitenden Angestellten (manchmal auch Direktoren oder Aktionäre oder Personen mit einem finanziellen Interesse in Trusts und andere Fahrzeuge) in den Betrieb von Büste Unternehmen beteiligt eingefroren. Ein Unternehmen, das fast sofort mit CCE verbunden war, war Tor Currency Exchange, das als TorFX handelt. Es gab klare Eigentumsverhältnisse mit CCE und der Familie Benstead, die CCE kontrollierte. Bis 2008 waren die beiden geteilten Räumlichkeiten und es gab Handelsverbindungen. Viele Beiträge zeigten auf diese Verbindungen. Andere gingen weiter mit Vorwürfen gegen TorFX mit einigen vor, dass es Teil eines Plots von CCE war, Geld weg von den CCE Gläubigern zu siphonieren, und andere, die extreme Aussagen von der Kriminalität machen. Es gab auch einen Boykott TorFX für Ihre eigene gute Linie. Einige Beiträge waren im Bereich der Verschwörungstheorie. Es gibt eine Beteiligung an TorFX bekannt als die Baltic Trust. Während es später mehr davon geben wird, wurde mir in meiner Untersuchung von einer Partei mitgeteilt, dass es sehr misstrauisch war, dass es in Riga, Lettland, einen weiteren Baltic Trust gab. Obwohl ich darauf hinwies, daß Lettland, dessen Hauptstadt Riga ist, an der Ostsee (und mehreren anderen Ländern) war und es daher nicht verwunderlich war, daß eine Firma nach dem Meer benannt werden sollte, schüttelte dieser Korrespondent seinen Glauben nicht. TorFX hat eine Reihe von rechtlichen Einwände gegen Stellen auf MSE und anderen Websites, die es sagte, waren verleumderisch, während nicht Einwände gegen Angelegenheiten der öffentlichen Rekord wie die Benstead Familie Beteiligung. Sie wies darauf hin, dass sowohl der Verfasser als auch die Website für eine Handlung in der Verleumdung haftbar gemacht werden könnten, wenn der Verfasser und die Website die Richtigkeit der Behauptung nachweisen müssten. Ein Versäumnis, dies zu tun, könnte möglicherweise zu großen Schäden führen. Es ist weithin in der Medienindustrie verstanden, dass die Verteidigung einer Verleumdung Aktion ist lang und teuer, während Schäden und Kosten ruinös sein kann. Verteidigung ist noch schwieriger, wenn in einigen Fällen der Schriftsteller ist nicht nur unbekannt, aber kann nicht verfolgt werden, so gibt es keine Möglichkeit der Überprüfung der Zuverlässigkeit des Geschriebenen. So MSE und einige andere Websites entfernt viele Beiträge im Zusammenhang mit TorFX. Ein paar Seiten verließen die Beiträge unberührt - im Allgemeinen sind diese Seiten, die wenig oder kein Geld mit ihnen verbunden sind. Es ist eine Tatsache des Verleumdungslebens, dass es keinen Sinn gibt, eine Publikation oder Webseite zu verfolgen, die im Gegensatz zu MSE keine Ressourcen hat, um Schäden zu zahlen. MSE teilte diese Argumentation seinen Lesern mit. Einige nahmen dies an, während andere es nicht taten, und beschuldigten das MSE der Feigheit (und noch schlimmer). MSE entschied sich für ihre Leserinnen und Leser, einen Journalisten zu beauftragen, die Verbindungen zwischen CCE und TorFX zu betrachten. Ich bin ein investigativer Journalist. Während meiner 11 Jahre bei der Guardian, lief ich die Großbuchstaben-Spalte sowie die Anzeige einer großen Anzahl von Abzocke. Ich bin auch der Autor von Wie zu vermeiden Scams. Ich akzeptierte diese Provision unter folgenden Voraussetzungen: Der Bericht würde sich auf die Beziehung zwischen CCE und TorFX beschränken - das wird niemandem sagen, wo die fehlenden CCE-Millionen zu finden sind oder wo sie ausgegeben wurden. Dass ich frei wäre, mit dem zu reden, was ich wollte. Das würde ich deutlich machen, dass dies meine persönliche Arbeit ist, ein Ergebnis meiner besten Bemühungen und nicht das Äquivalent einer Polizei - oder Administratoruntersuchung. Dass ich keinen weiteren Dialog über das hinausgehen würde, was veröffentlicht wurde, außer direkt bei MSE über eventuelle Fragen. Dass während MSE bezahlt mir eine angemessene Gebühr für meine Zeit haben wir vereinbart, es sollte keine unangemessene Änderungen an diesem Bericht, um seine Distanz zu halten, beim Versuch, zwischen den Argumenten der verschiedenen interessierten Parteien zu regulieren. Wie TorFX entstand. TorFX ist der Handelsname von Tor Currency Exchange (Firma Nr. 5193147). Es wurde am 27. Juli 2004, vier Wochen nach Crown Currency Exchange (CCE) (Firma 5167427) gegründet. Beide wurden wirksam von Peter Benstead, einem Unternehmer mit einer großen Anzahl von Unternehmen, viele in Cornwall basiert gegründet. Es gibt rechtliche Einschränkungen für das, was jetzt von Benstead, im Alter von 68 Jahren, nach seiner Verhaftung gesagt werden kann - und offensichtlich ist er unschuldig bis nachgewiesener Schuldigkeit. Im Laufe der Jahre hat er mit einer Vielzahl von verschiedenen Unternehmen, darunter einen erfolglosen Umzug in Parksysteme und ein erfolgreiches Wintergarten-Unternehmen - Baltic Pine - die er verkauft beteiligt. Der baltische Name wurde für ein Familienvertrauen oder eine Siedlung beibehalten, die nach Vicki OBrien nach wie vor der zweitgrößte Aktionär von TorFX ist - obwohl es sich um rückkaufbare Vorzugsaktien handelt und keine Stimmrechte besitzt. Mit wachsendem Interesse an ausländischen Immobilienkäufen sowie ausländischen Ferien, Benstead Ergriff die Gelegenheit (zusammen mit vielen anderen), um zu den Einzelpersonen zu den Preisen zu geben, die besser sind als die, die auf der hohen Straße aufgeladen werden. Und es würde zur gleichen Zeit Arbeit für das Call-Center, das er in Hayle eingerichtet hatte. Benstead etablierte viele Aktiengesellschaften - zu einem Zeitpunkt hatte er 14 für seine Konservatorium Geschäft allein - so, während einige vorschlagen, es war seltsam, zwei Unternehmen mit unabhängigen Namen im Forex-Geschäft haben, würde dies in der mit dem Benstead Business-Modell angepasst haben. Das ursprüngliche Konzept war, dass CCE würde mit den Bedürfnissen der Urlauber mit Mietwagen und Hotels im Angebot sowie Währung zu behandeln, so dass TorFX auf größere Summen von Geld, in der Regel für geschäftliche und private Zwecke konzentrieren. Von seiner Seite würde CCE diese Unterscheidung im Laufe der Zeit verschwimmen. Die Tatsachen zeigen, dass: TorFX wurde mit Benstead Geld eingerichtet, dass es geteilt Räumlichkeiten mit CCE bis Anfang 2008, dass Peter Benstead und seine Frau Susan waren beide Direktoren wie Edward James, dass es Transaktionen zwischen den beiden Unternehmen und dass der derzeitige Geschäftsführer der TorFX, Jon Beddell, war auf einmal ein CCE Direktor. Für die Zwecke dieses Berichts prüfe ich jeden dieser beiden Punkte nacheinander und untersuche die Geschichte und die gegenwärtige Praxis. 1. TorFX wurde mit Benstead Geld aufgebaut. Die ursprüngliche 250.000 Kapital für das Unternehmen kam größtenteils von Susan Benstead, und der Baltic Trust (die Benstead Familie Geld mit Susan und vier Benstead Kinder als Begünstigten) und als Minderheitsaktionär Edward James, ein langjähriger Geschäftspartner der Bensteads . Neben dem ordentlichen (stimmberechtigten) Stammkapital von 250.000 hat der Baltic Trust ein 250.000-Darlehen an TorFX in Form von 250.000 Vorzugsaktien ausgegeben. CCE und TorFX wurden fast zur gleichen Zeit eingerichtet, so dass es keine Hinweise darauf gibt, dass Geld von CCE oder seinen Kunden in die TorFXs-Kapitalstruktur abgeleitet wurde. In jedem Fall hatte CCE zu diesem Zeitpunkt nur wenig Geschäftstätigkeit. Darüber hinaus wurden keine zusätzlichen Investitionen aus der Benstead-Umlaufbahn (Benstead selbst, James und die Benstead Familie) gemacht. Insbesondere blieb die Aktienstruktur während der Zeit, in der der Verdacht über das Handelsmodell der CCE aufging, unverändert. Die aktuelle Position Vicki OBrien (Tochter Peter Bensteads) besitzt 66,5 Prozent der ordentlichen Stimmrechte, während ein anderes Mitglied der Benstead-Familie 8,5 Prozent hält. Dies entspricht einer Gesamtzahl von 75, bei der die Aktionäre über bestimmte zusätzliche Befugnisse verfügen, wie z. B. die Überlassung von Sonderentscheidungen (die dazu verwendet werden, um eine Unternehmensstruktur drastisch zu verändern). Der Saldo der Anteile wird durch nicht-familiäre Interessen, einschließlich der Direktoren und Arbeitnehmer, gehalten. Der Baltic Trust besitzt nur die Vorzugsaktien. Es ist wichtig, das Eigentum von der Kontrolle zu unterscheiden. Ja, die Familie (obwohl nicht Peter Benstead, weil er kein Begünstigter des Baltic Trust ist) besitzt die große Mehrheit der Hauptstadt. Die Vorzugsaktien sind jedoch nicht stimmberechtigt. Im Laufe des letzten Geschäftsjahres (bis 30. September 2010) hat TorFX 100.000 dieser Anteile zu einem Preis von 125.000 zurückbezahlt (obwohl im Vorjahr 25.000 € an Baltic gezahlt worden waren). Es plant, den Saldo der Vorzugsaktien über die nächsten zwei Jahre zurückzuzahlen. Vicki OBrien kontrolliert die Abstimmung, aber es ist eine FSA-Bedingung, dass jede Änderung des Eigentums von den anderen Direktoren genehmigt werden müsste. Außerdem müsste die FSA jeden neuen Eigentümer, der mehr als 10 des Kapitals oder der Stimmrechte kontrolliert, genehmigen, genauso wie es Vicki OBrien genehmigt hat. Aufgrund der Größe von TorFXs ist es unwahrscheinlich, dass ein Dritter daran interessiert wäre, diese privat gehaltenen Aktien zu kaufen (TorFX ist kein börsennotiertes Unternehmen), es sei denn, dass diese Partei das Unternehmen effektiv kontrollieren könnte. Es würde wenig Punkt und vermutlich keine Abnehmer für alles geben, weniger als Gesamtkontrolle. Die Familie hält also nur Wert, wenn das ganze Unternehmen verkauft wird. Die Tor-Konten zeigen, dass weder in diesem Jahr noch im letzten Jahr Dividenden ausgezahlt wurden. Jede wesentliche Änderung der Kontrolle oder der Richtung bedürfte der Zustimmung der FSA, da Tor eine autorisierte Gesellschaft ist (siehe unten). Die Direktoren müssen einen FSA-Fit und einen geeigneten Test durchlaufen. 2. Tor gemeinsame Räumlichkeiten mit CCE. Tor betrieben von der gleichen Büroblock - John Harvey House - in Hayle als CCE bis Anfang 2008. Es ist jetzt in Penzance untergebracht. Tor behauptet, dass sie eine angemessene Marktmiete bei Hayle bezahlt habe und weder von der CCE subventioniert noch subventioniert worden sei. Es sagt auch, dass seine Büros getrennt waren, mit einem eigenständigen Personal. Da die beiden Operationen eindeutig festgelegt waren, stimme ich damit überein. 3. Peter Benstead und seine Frau Susan waren beide Regisseure, wie Edward James. Peter Benstead war ein Direktor für drei Monate im Frühjahr 2005, bevor er resigniert, obwohl er mit einigen Beteiligung für zwei weitere Jahre fortsetzte. Edward James und Susan Benstead waren beide Vorstände bis zum letzten Jahr, aber in einer nicht-executive Kapazität (wirklich wegen ihrer Rolle als Aktionäre) und ohne Einfluss auf das Unternehmen. Auch hier würde ich zustimmen, da weder Expertise in Forex-Arbeit, während TorFX selbst hat sich erheblich gewachsen. 4. Es gab Transaktionen zwischen den beiden Unternehmen. TorFX führte zwischen 2006 und 2009 Großhandelswährungsgeschäfte für CCE durch - diese werden in den Rechnungsabschlüssen ausgewiesen und, so die Wirtschaftsprüfer, zu normalen Handelsbedingungen geführt, die TorFX oder CCE in keiner Weise begünstigten. Für CCE und andere Dienstleistungsunternehmen im Jahr 2009 wurde der Handel nicht mehr beendet, da das verwendete Modell zusätzliche Kosten und Verantwortlichkeiten für die Einhaltung der Vorschriften beinhaltet. Gleichzeitig wurde ihm bewusst, dass sich CCE zunehmend in seine großen Ticketaktivitäten und den Deviseneinkauf und weg von der Ursprünglichen Schwerpunkt auf kleine touristische Beträge. Es war also ein Konkurrent geworden. Im vergangenen Jahr zahlte TorFX CCE 45.000 in Provisionen, vor allem für die Einführung von Kunden. Diese Kunden haben ihre Devisengeschäfte erfüllt und sind nicht als CCE-Gläubiger beteiligt. Die Verwalter werden, wie selbstverständlich, in diese verbundenen Parteibegleitungstransaktionen schauen, aber es scheint, kein Zeichen des Geldes zu sein, das von CCE in TorFX übertragen wird. 5. Der gegenwärtige Geschäftsführer von TorFX, Jon Beddell, war ein CCE Direktor. Beddell war ein CCE-Direktor für einige Monate, nachdem er angefangen, aber abgetreten, diese - und andere nicht-TorFX Benstead Direktorenschaften - weil er besorgt darüber war, dass viele dieser Unternehmen waren Einreichung Zahlen mit Companies House spät. Er wollte sich auch auf den Aufbau von TorFX konzentrieren. Insider schlagen vor, dass Beddell eine Reihe von Reihen mit Benstead hatte, deren Interesse in der Vermarktung lag und nicht die täglichen und längerfristigen betrieblichen Anforderungen, die benötigt wurden, um eine Währungsgesellschaft laufen zu lassen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es keine Beweise aus geprüften Konten und anderen Quellen gibt, dass CCE entweder mit anderen Transaktionen als mit einem normalen Marktzinssatz an TorFX beteiligt war, oder dass es Geld, das den Kunden zu TorFX gehörte, in irgendeiner Form der Geldwäsche übergab. Die Verwalter werden prüfen, ob gegenwärtige oder vergangene CCE-Direktoren eine persönliche Haftung haben, und wenn dem so ist, müsste jeder Wert von TorFX-Anteilen im Verhältnis zu anderen Vermögenswerten, die sie besitzen, wie Eigentum oder Anteile an anderen Unternehmen einschließlich berücksichtigt werden öffentliche Firmen. Der wesentliche Vorwurf - TorFX ist ein weiterer CCE. Dies lässt den entscheidenden Punkt behauptet, dass in einigen Posts -, dass wegen seiner endgültigen Abstammung und anderen Links, TorFX ist ein weiterer CCE in der Herstellung. Zwar gibt es keine Garantie für alles in der Welt der Finanzen, das sind die Unterschiede, die trennen, was TorFX mit dem CCE-Modell tut. CCE angeboten Futures-Deals, wo es einen Preis für die Lieferung in drei oder sechs Monate Zeit als Gegenleistung für die Zahlung vorab geben würde - eine nützliche Möglichkeit beim Kauf einer Immobilie und müssen einen Wechselkurs heute fix. Dies kann zu Spekulationen über künftige Raten, die schief gehen können, haben, da Crown würde dem Kunden die Rate zum Zeitpunkt der Buchung. Aber Crown würde nur das Geld selbst zum Zeitpunkt der Auslieferung, so dass es das Glücksspiel, dass die Zinssätze gehen würde zu seinen Gunsten. TorFX liefert Währung für sofortige Bedürfnisse und sichert jegliche Exposition gegenüber Forexbewegungen ab. Die von TorFX angebotenen Forward-Zahlungen verlangen nur, dass die Kunden eine kleine Anzahlung bezahlen und sie sichert jegliche Exposition gegenüber Forex-Bewegungen ab. CCE nicht betrieben getrennten Client-Konten so, wenn es pleite ging, gab es keine Barriere zwischen Unternehmen und Kunden Geld. Dies war ähnlich wie das Farepak Christmas Club Sparprogramm, das vor drei Jahren zusammenbrach. Gleichzeitig kann es durch die fehlende Trennung möglich sein, das Kundengeld für andere Zwecke als Devisen zu verwenden. Tor trennt Kundengelder. Die veröffentlichten Konten zeigen eine starke Bilanz. Sie verfügt über einen wachsenden Kundenstamm mit rund 2.000 Unternehmenskunden. Es hat einen gesunden Gewinn von 581.000 vor Steuern (es war 24.000 im Jahr 2009) auf Währungsumsatz von 362m auf 525m. Die veröffentlichte Bilanz - offensichtlich nur ein Schnappschuss von einem Tag im Jahr, aber in der Regel einen guten Indikator - zeigt, dass es Vermögenswerte von 11,0 Mio. und Verbindlichkeiten (die Beträge, die es Kunden und anderen schuldet) von 10,3 Mio., die es mit einem Überschuss Von Vermögenswerten über Verbindlichkeiten in Höhe von rund 700.000, die ihm (und potenziellen Gläubigern im Falle einer Liquidation) ein 700k-Kissen gewährt. Die Größe des Umsatzes (Umfang des Geschäfts) und die Bilanz sind wesentliche Faktoren bei der Regulierung durch die FSA Unterschiedliche Regulierungssysteme Für Unternehmen, die an Devisengeschäften beteiligt sind, gibt es zwei unterschiedliche Regulierungssysteme. Ein Firmenstatus kann auf der FSA-Website überprüft werden. Diese sind EU-weit daher die Zahlen in Euro. Small Payment Institution (SPI) Dies ist die untere der beiden Regeln. Es war wirklich für Organisationen, die unregelmäßige Transaktionen oder für diejenigen von unbedeutendem Wert durchführen konzipiert. Dies könnte eine Immobilienfirma, die gelegentlich arrangiert ein Devisengeschäft für einen Kunden, der in Übersee oder ein Fußball-Vereine Club, die Reisegeld für ihre Mitglieder arrangiert arrangiert, wenn sie ihr Team nach Europa folgen. Um so klein zu qualifizieren, geben die Regeln einen monatlichen Umsatz von 3m (2,4m) an, der aber über ein Jahr gemittelt werden kann. So könnte der Fußballclub beispielsweise die monatliche Höchstgrenze während der Saison um einen kleinen Betrag überschreiten Im Sommer nichts zu tun. CCE wurde als SPI aufgeführt. Sein Umsatz war weit über diese 3m pro Monat zu begrenzen. Die Grenze ist schlecht polizeilich und es ist unklar, welche Art von Transaktionen fallen unter die SPI-Aufgabe. Neben der Umsatzgrenze besteht die Registrierung als SPI darin, über eine Unterschrift zu unterrichten, dass keiner der für die Geschäftsführung zuständigen Personen Straftaten im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung oder anderen Finanzverbrechen verurteilt wurde. Dies ist auch schlecht mit wenigen, wenn überhaupt, kontrolliert. Der Beitritt zum SPI-Regime kostet 500 (was nicht viel Spielraum für die Polizei gibt) - sowie eine 110 Gebühr für die Registrierung bei HMRC für Geldwäsche Zwecke. Auch dies ist eine einfache Form, und während HMRC nicht kommentiert, scheint es unwahrscheinlich, dass es keine ernsthafte Polizei oder Follow-up-Arbeit. Stattdessen scheinen sowohl die FSA als auch die HMRC auf die Erklärungen über diese Formulare zurückzugreifen, und sie nur dann zu nutzen, wenn bereits etwas falsch gelaufen ist, um zu irgendwelchen anderen juristischen Gesichtspunkten hinzuzufügen, die bei einer Anklage verwendet werden. Eingetragene Firmen sind nicht verpflichtet, Kundengelder von den eigenen in getrennten Bankkonten zu trennen. Es gibt keine Entschädigungsregelung und keine Beschwerde gegen den Finanzbeauftragten. Trotz dieses sehr leichten Touch-Regimes gibt es nichts zu stoppen Firmen mit dem FSA-Logo (oder die von HMRC) zu sagen, sie sind registriert. Es liegt an den Verbrauchern, was das bedeutet, aber während die meisten SPI-Firmen ehrlich sind, scheint der SPI-Status keinen wirklichen Verbraucherschutz zu bieten. Alle forex Firmen, die unter die Verordnungen fallen und oben der Durchschnitt 3m ein Monat müssen autorisiert werden (kleinere können entschieden werden). Die Autorisierung beinhaltet, passende und richtige Person Tests zu überprüfen, ob Direktoren und andere in Positionen der Verantwortung haben finanzielle Skelette in ihren Schränken. Dies ist nicht perfekt, aber es ist vergleichbar mit der Regelung in anderen Finanzgesellschaften wie Versicherungen oder unabhängige Finanzberater verwendet. Autorisierung ist noch ein neues Konzept. Es wurde nach dem Payment Services Regulations 2009 und einige Unternehmen sind noch in den Prozess der Anwendung - die Frist ist im nächsten Jahr. Es gibt auch keine Entschädigungsregelung für eine berechtigte Firma. TorFX wurde im April 2010 von der FSA zugelassen, so dass sie nicht die Verzögerungen für bestehende Unternehmen in Anspruch nahm. Als bevollmächtigte Firma muss TorFX getrennte Konten (die es seit dem Beginn des Unternehmens durchgeführt hat) betreiben, die im Falle eines Zusammenbruchs die Kundengelder zuschlagen. Die Genehmigung beinhaltet auch eine definierte Ebene der Eigenkapitalausstattung, so dass die Unternehmen ein Minimum an Bilanzstärke haben müssen. Und Führungskräfte, leitende Angestellte und alle, die mehr als 10 des Aktienkapitals oder der Stimmrechte (Kontrollpersonen) besitzen, müssen einen Fit-und-Person-Test durchlaufen. Im Fall von TorFXs hätten dies auch Direktoren in der Nähe der Familie Benstead und eine weitere Überprüfung der Beteiligungen mit sich gebracht. Weder TorFX noch die FSA sind bereit, über alle Aspekte der Regulierung zu diskutieren, die sich auf diesen Fall beziehen. Beide behaupten, dass dies eine normale Praxis ist, in der die FSA sich immer weigert, über einzelne Firmen zu sprechen, bis oder solange diese Firma nicht Gegenstand einer Geldbuße oder einer anderen regulatorischen Ermahnung ist, und wenn einzelne Firmen verboten sind, über ihre regulatorischen Erfahrungen zu sprechen. Das Folgende basiert also nicht auf dokumentarischen Beweisen. Mit der FSA, die von der Regierung gebrochen werden soll, ist sie empfindlich auf Kritik und es gab viel Klopfen Kopie über CCE. Nach all seinen Fehlern über Northern Rock, HalifaxBank von Schottland und Royal Bank of Scotland, müssen Einzelpersonen innerhalb der FSA zeigen, sie sind aktiv und wirksam, um ihre Arbeitsplätze nach der Trennung zu halten. Darüber hinaus hat TorFX wegen der Verbindung von Benstead und der Kritik von CCE in verschiedenen Medien vor dem Zusammenbruch die FSA darüber unterrichtet, was im Rahmen ihrer Zustimmungsvereinbarung geschah. Das Ergebnis ist, dass TorFX, seine Handelsaktivitäten, seine Direktoren und seine Beteiligungsstruktur unter intensiver Prüfung gestellt worden sind. Dies hätte auch Inspektionsbesuche an Penzance und anderswo beinhalten müssen, um zu sehen, ob TorFX eine Bedrohung durch Kundenschäden darstellte oder ob die derzeitige Beteiligungsstruktur ein Risiko für Verbraucher nachteilig darstellte. Kein Zweifel, die FSA wird weiterhin ein genaues Auge auf TorFX wie die CCE Geschichte entfaltet sich über das nächste Jahr oder so. Wie bereits erwähnt, ist die Überwachung durch die FSA (oder irgendeine andere Regulierungsbehörde) nicht perfekt, aber im Fall von TorFXs hat sie jeden Anreiz, es richtig zu machen. In Verbindung stehende MSE Nachrichten (sehen Sie alle Nachrichten), wie dieser Aufstellungsort arbeitet Wir denken, dass sein wichtiges Sie die Stärken und die Beschränkungen der Site verstehen. Wäre eine journalistische Website und zielen darauf ab, die besten MoneySaving Guides, Tipps, Werkzeuge und Techniken, aber nicht garantieren, um perfekt zu sein, so tun Sie beachten Sie die Informationen auf Ihr eigenes Risiko und wir können nicht haftbar, wenn die Dinge schief gehen. Diese Informationen stellen keine finanzielle Beratung, immer tun Sie Ihre eigenen Forschung am Anfang, um sicherzustellen, dass ihr Recht für Ihre spezifischen Umstände und denken Sie daran, dass wir auf Preise nicht Service konzentrieren. Bitte beachten Sie, während wir immer darauf abzielen, Ihnen genaue Produktinformationen am Veröffentlichungsort zu geben. Leider können Preis und Lieferbedingungen von Produkten und Angeboten immer vom Anbieter nachträglich geändert werden. Wir dont als eine allgemeine Politik untersuchen die Solvenz der genannten Unternehmen (wie wahrscheinlich sind sie zu gehen Büste), aber es gibt ein Risiko jedes Unternehmen kann kämpfen und seine selten veröffentlicht, bis seine zu spät (siehe die 75 Leitfaden für Schutz-Tipps) . Wir haben oft Links zu anderen Websites, aber wir können nicht für ihren Inhalt verantwortlich sein. Immer daran denken, jeder kann auf der MSE Foren, so kann es sehr unterschiedlich von unserer Meinung nach. MoneySavingExpert ist Teil der MoneySupermarket-Gruppe, ist aber völlig redaktionell unabhängig. Die Haltung des Konsumentenschutzes ist im gesetzlich bindenden MSE Editorial Code geschützt und verankert. 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